当前，银行卡已成为小我出境利用最次要的领取东西。据统计，2016年境内小我持银行卡境交际易合计跨越1200亿美元。
此次新规的施行会不会给持卡人的一般消费带来麻烦？外汇局相关担任人对此暗示，开展银行卡境交际易消息采集，不涉及银行卡境外利用的外汇办理政策调整，外汇局将继续支撑和保障小我持银行卡正在境外经常项下合规、便当化用卡。银行卡境交际易消息由发卡金融机构报送，小我无需另行申报，不添加小我用卡成本，外汇局将依法持卡人消息平安。
业内人士指出，国内现行银行卡境交际易国际出入统计次要采用总量统计模式，跟着国际协做中相关反洗钱、反可骇融资、应对税基等要求的添加，银行卡跨境买卖统计正在金融买卖通明度、统计数据质量等方面需要进一步提拔。
业内人士指出，恰是由于洗钱者长于寻找政策缝隙见缝插针地做，我国外管局近年来也是正正在加大管制力度。此后本来无的境外消费，现在一旦跨越1000元就会被从动统计，而若持久有跨越1000元的境外消费，很有可能视为有洗钱嫌疑，到时就会被沉点关心。
不少人刷卡消费来转移资产或洗钱
据北青报记者领会，由于中国目前仍没有完全铺开外汇管制，大笔小我资金出海有良多政策妨碍。因而，以前不少人刷卡消费来转移资产或洗钱。好比，正在境外赌场刷卡采办筹码后，通过取他人互换或间接退筹进行套现；采办高档豪侈品、会籍、珍藏品后，转手他人现金收购；以至此前澳门一些珠宝店、手表店，就答应旅客用银联卡进行虚假采办，然后以退货形式兑现。还有一些人通过倒卖银行卡，进行境外取现，形成“蚂蚁搬场”式“转移资产”。
新规施行不添加小我用卡成本
凡开通银行卡境交际易营业的刊行卡，应按关划定，接入银行卡外汇办理系统向外汇局报送银行卡境交际易消息。发卡行若不克不及按要求接入银行卡外汇办理系统报送银行卡境交际易消息，自2017年9月1日起应暂停本行银行卡境交际易营业，曲至履行消息报送。2017年9月1日当前新办银行卡营业的境内金融机构，应正在具备接入银行卡外汇办理系统报送银行卡境交际易消息的前提后，方可开通本行银行卡境交际易营业。
文/本报记者 程婕
6月初，外汇局发布新规，要求9月1日起境内银行卡正在境外发生的提现和等值人平易近币千元以上消费买卖消息都要按划定报送。青年报记者今天获悉，外汇局分析司日前发布《关于银行卡境交际易外汇办理系统上线相关工做的通知》。通知称，外汇局将于8月21日至31日开展银行卡办理系统试运转工做。自8月21日起，各发卡行均应按照银行卡境交际易数据采集规范要求，于时间每日12:00前报奉上日24小时内本行银行卡境交际易消息。
外汇局发布通知，自8月21日起，各发卡行均应按照银行卡境交际易数据采集规范要求，于时间每日12:00前报奉上日24小时内本行银行卡境交际易消息。也就是说，境内银行卡正在境外发生的提现和等值人平易近币千元以上消费买卖消息都要按划定报送。
通知明白，各外汇应于2017年8月21日前完成对辖内发卡行的验收工做。发卡行应于2017年8月21日前完成收集设置装备摆设、客户端情况设置、用户等工做，并通过外汇局银行消息门户网登录银行卡办理系统(银行版)中完成根基消息。
发卡行21日前应具备报送境交际易消息前提