日前 , 由《中国银行保险报》主办的 "2024 金融消保与服务创新案例 " 评选结果正式出炉 , 梧桐树保险经纪有限公司凭借 " 梧优服务 " 一站式服务体系 , 在《中国银行保险报》"2024 金融消保与服务创新案例 " 评选活动中荣获 " 线上金融服务创新案例 " 奖。
据了解 , 作为国家金融监督管理总局主管的唯一工作日报 ,《中国银行保险报》始终关注行业服务创新发展实践 , 自 2014 年以来 , 已连续 10 年举办服务创新方面的案例征集活动 , 且今年参与征集的金融机构数量和案例数量更是再创新高。
在此背景下 , 梧桐树报送的 " 梧优服务 " 一站式服务体系 , 经行业专家学者及专业评审会的层层评选 , 最终从 200 多家机构报送的近 500 个案例中脱颖而出 , 获得了社会公众和权威媒体的广泛赞誉。
3 月 20 日 ,《中国银行保险报》对梧桐树一站式 " 梧优服务 " 创新服务案例进行了专版专栏展示。
凤凰网、中国网、中华网、证券之星、网易新闻等各大主流媒体也对梧桐树保险服务创新取得的成果 , 相继进行报道。
" 梧优服务 " 一站式服务体系
据梧桐树首席运营官李俊介绍 ," 梧优服务 " 一站式服务体系强调精细化分类与实践 , 不仅可以从差异化内容上满足不同客户群体的纵深需求 , 还能聚焦客户个性化服务 , 打造 " 以客户为中心 " 的一站式、全场景保险保障 , 以实现精准匹配市场供需。
具体来看 , 梧桐树 " 梧优服务 " 可细分为 " 一站式健康服务 "" 一站式理财服务 "" 一站式企业服务 " 三大服务体系 , 分别面向在梧桐树投保健康险、理财型保险的个人及其家属 , 和在梧桐树投保企业险的企业主及其员工 , 提供更加精准细分的产品与服务。
服务流程 1. 售前环节
" 梧优服务 " 三大服务体系会结合客户实际情况 , 安排对应的专业规划师 , 一对一为客户提供从需求沟通、风险评估到产品方案定制的保单咨询服务。
2. 售中环节
由专属管家指导客户了解保险保障内容、特约、条款及注意事项 , 并全程协助客户完成投保。
3. 售后环节
由专属管家和智能服务系统 , 共同维护客户保单保全、续费提醒、活动领取、多平台保单上传与整理等日常保单管理服务。
4. 梧优理赔
若客户售后出险 , 梧桐树 " 梧优理赔 " 协赔团队会全程协助其进行理赔报案、材料准备和递交审核 , 并实时追踪理赔进度直至完成 , 以确保理赔过程专业、简单、高效。若客户理赔案件较为复杂 , 或在日常工作生活中遭遇法律纠纷 , 梧桐树合作律师团队也可免费提供法律咨询服务 , 为客户排忧解难。
差异化服务内容
为纵深服务不同客户群体 , 更精准匹配客户需求 ," 梧优服务 " 还拓展了一系列专属增值服务。例如 :
1. 针对健康险客户
一站式健康服务可安排专业规划师 , 一对一出具家庭健康风险评估 , 检测保障缺口 , 并邀请行业专家开展健康大讲堂 , 免费为客户及其家人科普日常保健常识和常见疾病预防注意事项 , 从而引导大家养成健康生活习惯。
2. 针对理财型客户
一站式理财服务会不定期组织家庭资产规划讲座 , 从投资、理财、教育、养老、传承等多个视角 , 帮助客户合理规划家庭资产。
3. 针对企业险客户
一站式企业服务可针对高危行业、易拒保的职业和企业 , 提供安全生产指导 , 帮助企业主及其员工增强风险防范意识 , 主动提供风险减量服务。
个性化服务体验
" 梧优服务 " 依托自身科创、精算、风控及大数据技术 , 可精准判断不同客户对不同保险产品的需求和偏好 , 并通过 "1v1" 专属管家服务 , 真正做到从客户角度出发 , 量体裁衣 , 以满足客户多维度、个性化需求 , 让服务更贴近实际生活。
三度蝉联 , 打造服务品牌硬实力
3 月 14 日 , 国家金融监督管理总局党委召开扩大会议 , 强调要持续提升服务实体经济质效 , 把服务新质生产力作为关键着力点。
作为保险行业中创新发展的代表 , 梧桐树持续围绕科技创新 , 在保险服务领域中不断探索新模式、新生态 , 形成了以 " 高素质人才团队 " 与 " 数智化科技赋能 " 为核心竞争力的 " 梧优服务 " 一站式服务体系 , 为应对新时期保险消费习惯及需求的变化、促进数字技术与保险业的深度融合、构筑金融服务产业的新质生产力提供了梧桐树方案。
梧桐树作为一家全国性、综合性保险经纪公司 , 多年来 , 为全国千万客户及家庭提供过全方位风险保障解决方案 , 在客户消费习惯和行为模式等方面 , 具有丰富的服务经验和成熟的智能客户服务系统。
2021 年至 2022 年期间 , 梧桐树凭借 " 梧优理赔 " 协赔服务曾两度获评《中国银行保险报》" 年度中国保险服务创新案例 ", 而此次获奖的 " 梧优服务 " 一站式服务体系则是在 " 梧优理赔 " 协赔服务的基础上进一步优化升级而来。连续三年获此殊荣 , 是外界与同业对梧桐树不断追求卓越品质的高度认可 , 和对梧桐树服务能力建设成果的充分肯定。
" 此次获奖 , 对梧桐树来说 , 是认可更是一种激励。未来 , 梧桐树将继续做一个有品质、有温度的保险中介平台 , 以新标准、新服务、新科技 , 为每一位客户创造新的保险消费体验 , 与中国保险行业共成长 , 真真切切造福社会。" 梧桐树总经理、联席 CEO 张凡表示。